Dengan posisinya itu, kapanpun Truong My Lan butuh uang, dia akan mengatakan kepada pimpinan SCB untuk mengeluarkan uang sebagai pinjaman. Uang itu akan cair meski dokumen belum lengkap.
Kemudian, uang itu akan diantarkan oleh sopirnya Bui Van Dung ke rumah Lan di Ho Chi Minh City District 3 atau ke kantor pusat Van Thinh Phat di distrik 1.
Baik Dung atau asisten Lan, Tran Thi Hoang Uyen, akan memindahkan uang itu ke alamat yang diberikan Lan. Mereka tidak diperbolehkan untuk membuat catatan atau rekaman atas transaksi ini.
Lan memiliki 91,5% saham di bank tersebut hingga lebih dari 10 tahun. Namun, saham-saham tersebut terdaftar atas nama orang lain, yang mana juga bisa dikendalikan oleh Lan.
Untuk menghindari kecurigaan saat mengajukan pinjaman, Lan mendaftarkan pinjaman di bawah 875 nama individu dan perusahaan.
Semua penerima pinjaman proksi ini mengatakan kepada polisi bahwa mereka hanya menandatangani surat-surat tersebut atas perintah Lan, dan mereka tidak pernah menerima uang. Mereka terkejut mengetahui besarnya utang yang mereka miliki di bank ketika berbicara dengan penyelidik.
Sebanyak 1.284 pinjaman didaftarkan atas nama orang-orang dan perusahaan-perusahaan ini, dan Lan menggunakan versi agunan yang berbeda untuk mendapatkannya. Dalam banyak kasus, dia memalsukan nilai-nilainya berkali-kali untuk mengambil pinjaman besar.
